ファクタリングスマイル
ファクタリングスマイルの概要
ファクタリングスマイルは福岡と東京に拠点を置いており、2社間ファクタリングを得意とする会社です。
最低30万円の小口から最大1億円の大口まで幅広く対応しており、スピード、柔軟性、適正相場の手数料などスペックが充実しています。
ホームページ上でも手数料を明確に示していて、資本金は8,888万円と他社と比べても潤沢。
ネットの情報では｢手数料の明記がない｣と叩く情報を多く見られましたが、現在は条件ごとの手数料を公開するなど、市場の声に耳を傾けた営業をしています。
ここまで見ると決して悪い業者ではないのですが、審査が厳しいことや現在はファクタリング業務に力を入れていないことが懸念材料として残ります。
良心的な手数料
ファクタリングスマイルの手数料は以下のようになっています。
- 3社間(債権譲渡登記あり)：3～5%
- 3社間(債権譲渡登記なし)：5～10%
- 2社間(債権譲渡登記あり)：5～10%
- 2社間(債権譲渡登記なし)：5～20%
買取手数料以外の費用は全てファクタリングスマイルが負担します。
出張料、登記費用、その他事務手数料もかからないので、かなり良心的な手数料だと評価できます。
個人事業主や赤字決算などにも幅広く対応している。
ファクタリングスマイルの会社情報
公式ページでは記載のない会社情報について調べてみました。
法人番号の指定を受けたのは2016年8月26日。同年6月には東京支店を本店に登記変更し、なぜか2か月後の同年8月に再び福岡を本社に戻しています。
設立当初は不透明な要素が多く見られましたが、2年以上の運営実績によって信頼性とサービス品質が向上しました。
従業員は6～20名で、中小機構法人システムの情報では資本金が1,000～5,000万円になっています。
ホームページ上の情報と異なるのが気になるところです。
審査は厳しめ
債権譲渡登記ありの条件であれば、3社間ファクタリング5%、2社間ファクタリング10%が上限手数料になっています。
魅力的な設定ですが、審査はそれなりに厳しいようです。
売掛先の信用を重視しているので、取引先が大企業でないと審査に落とされることもあります。
審査申込時には直近1年分の入金履歴の提出を求められます。
よくある質問コーナーには｢創業から間もないですが取引先は上場企業です。
利用できますか？｣といった内容の質問が掲載されています。
答えは当然「利用できる」といった趣旨のものになりますが、暗に売掛先を大企業など信頼のある企業に限定していることが感じ取れてしまいます。
このように柔軟な対応を強みに見せかけているが、独自の厳しい基準を設けている様子です。
以上のことからも、取引先の会社規模が大小あるような業種には向いていないように感じられました。
現在はSEO業務が主体？
2018年12月に調査を行ったところ、ファクタリングスマイルが求人情報サイトに募集を出しているのを見つけました。
｢当社はSEO会社です｣と紹介されており、Web系の仕事の募集を行っています。
さらに会社情報には、資本金3,000万円、従業員1～10名、年間売上高･昨年実績2億4,000万円と記載されていました。
資本金がファクタリング運営サイトの公表値より少なく、Web関連の業務をしている中で従業員の数も少なく思われます。
住所も一致しているので同じ社名の別会社ということもありません。
会社規模が想像していた以上に小さいため、信頼性に欠ける印象を受けました。
総合評価
2016年の創業当初に比べ、ファクタリング事業は伸び悩んで、現在はSEO対策に活路を見出そうとしている印象を受けました。
東京支店はレンタルオフィスを使っているようで稼働しているかも不明です。
出張料無料で対応していますが、福岡本社から近い場合でないとスピーディーな対応を期待はできません。
会社としては相応の規模はありますが、ファクタリング専門ではなく信頼性は今一つ。敢えて選ぶことはないでしょう。
ファクタリングスマイルの口コミ
ファクタリングの利用を検討している際に一度問い合わせたことがありましたが、売掛先の会社規模とそれに伴う信用が足りないことを理由に買取を断られてしまいました。 手数料は良心的な設定になっていますが、その分契約までの審査は厳しいという印象です。参考までに。
先日利用したファクタリングスマイルさんの2社間ファクタリングでは、手数料10％でした。自分で想定していたよりはだいぶ安かったので、その点は良かったと思います。
当初3社間ファクタリングをするかどうか、取引先との兼ね合いを考えて迷っていました。ファクタリングスマイルさんとの相談の結果、契約してファクタリングすることに決めました。その決定に関してはあくまで自分の責任なのでどうこう言うつもりはないのですが、その後の取引先との承諾等の折衝があまりよくなかったのか、かなりヒヤヒヤする結果となってしまいました。 やはりここら辺の折り合いも、事前にある程度自分でつけておく必要がありそうです。
初めてのファクタリングだったので最初はかなり不安でした。 提示された手数料や振込のタイミングについても、事前の提示と差異はなく、スムーズに取引ができたのではないかなと思っています。
問い合わせてみてわかったことなのだが、この会社の拠点はどうやら福岡にしかないみたい。それ以外の場所だと会ってヒアリングや打ち合わせをするのも難しいし、正直利用するのは現実的ではないかもしれない。
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